Блокировка расчетного счета — это приостановка операций по банковскому счету, платежным картам, из-за этого - предприниматель не может совершать расчетные операции (покупки, оплачивать услуги или снимать деньги). Заблокировать расчетный счет предпринимателя или организации могут как налоговая, так и сам банк и судебные приставы. Это очень частая причина, по которой предприниматели сталкиваются с временной блокировкой счета. По распоряжению налоговой инспекции банк обязан приостановить все операции по всем счетам предпринимателя и предприятия.
Причины таких действий кроются в том, что вы вовремя не подали налоговую декларацию или не уплатили налоги.
Подозрение в отмывании преступных доходов
По закону № 115-ФЗ банки обязаны противостоять отмыванию нелегальных доходов и финансированию терроризма. Если банк увидит признаки возможного нарушения закона, он не будет проводить операцию и потребует у клиента объяснений.
Банки часто отказывают в проведении операции, если клиент снимает крупные суммы со счетов сразу после их зачисления. Или если денежный перевод из ряда обычных сделок клиента, а назначение платежа не соответствует деятельности компании.Банк также может ограничить доступ к удаленному личному кабинету и мобильному приложению. Вы сможете просматривать информацию по счету, но потеряете возможность проводить операции. Кроме того, банк может заблокировать корпоративную карту, которая привязана к вашему расчетному счету.
Мы поможем в разблокировке счета!